بزرگنمايي:

بازار آریا - شادا: مرکز ملی اطلاعات مالی ایران با انجام اقدامات گسترده و ساختارمند، نقش موثری در مبارزه با پول‌شویی، تامین مالی تروریسم و ساماندهی فعالیت‌های مالی مشکوک ایفا کرده است. این اقدامات نه‌تنها به کاهش مفاسد اقتصادی کمک کرده، بلکه باعث افزایش شفافیت و اعتماد در نظام مالی کشور شده است. همکاری با مراجع قضایی، بانک‌ها و سازمان‌های بین‌المللی نشان‌دهنده تعهد ایران به مبارزه با جرائم مالی در سطح ملی و بین‌المللی است.
مرکز ملی اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی در راستای مبارزه با پول‌شویی، تامین مالی تروریسم و ساماندهی فعالیت‌های مالی مشکوک، اقدامات گسترده‌ای را در دولت چهاردهم انجام داده است. این اقدامات شامل شناسایی شرکت‌های صوری، ردیابی مالی متهمان، اخذ رای محکومیت در پرونده‌های کلان اقتصادی و بهبود نظام گزارش‌دهی مالی بوده است.
شناسایی 119 شرکت صوری
مرکز ملی اطلاعات مالی ایران باهدف پیشگیری از سوءاستفاده از اقشار ضعیف جامعه در تشکیل شرکت‌های صوری، اقدام به شناسایی و ارسال 119 شرکت صوری به سازمان ثبت اسناد و املاک کشور کرده است. این شرکت‌ها در اولین فهرست سیاه تهیه شده توسط مرکز قرار گرفته‌اند. این مرکز با همکاری شبکه بانکی و مراجع قضایی، در حل‌وفصل پرونده‌های مفاسد اقتصادی مشارکت فعال داشته است. در این راستا، اطلاعات مالی بیش از 56هزار شخص حقیقی و حقوقی ردیابی و به مراجع قضایی ارسال شده است. این اقدامات به کشف جرائم مالی و تسهیل روند رسیدگی به پرونده‌ها کمک شایانی کرده است.
مرکز ملی اطلاعات مالی در سال گذشته بیش از 34هزار گزارش معاملات مشکوک (STR و SAR) از بانک‌ها و موسسات مالی دریافت کرده است. این گزارشات پس از بررسی، به بانک‌ها و موسسات مالی بازخورد داده شده تا از تکرار فعالیت‌های مشکوک جلوگیری شود. یکی از دستاوردهای مهم این مرکز، اخذ رای قطعی محکومیت در پرونده‌های بزرگ پول‌شویی بوده است. به‌عنوان‌مثال، در استان البرز، رای قطعی محکومیت پول‌شویی به مبلغ 464 میلیارد تومان صادر شده است. همچنین، یک شبکه پول‌شویی به 101 سال حبس و ضبط 73 همت اموال ناشی از جرم محکوم شده است. در پرونده‌ای دیگر، متهم به پرداخت 327 میلیارد تومان جزای نقدی و استرداد عواید حاصل از جرم محکوم شده است.
مرکز ملی اطلاعات مالی ایران به بررسی استعدادهای پول‌شویی و تامین مالی تروریسم در حوزه‌های نوظهور مانند رمزارزها، خیریه‌ها و صندوق‌های قرض‌الحسنه پرداخته است. به‌ عنوان ‌مثال، عملکرد 60 صرافی رمزارز به ارزش 1250 همت تحلیل شده است. این اقدامات به شناسایی و پیشگیری از جرائم مالی در حوزه‌های جدید کمک کرده است. این مرکز موفق به شناسایی 225 فرد فعال اقتصادی با حجم تراکنش بسیار بالا شده است که فاقد پرونده مالیاتی بودند. اطلاعات این افراد به سازمان امور مالیاتی ارسال شده تا اقدامات لازم برای وصول مالیات انجام شود.
پایش و ساماندهی گزارش‌های مالی
مرکز ملی اطلاعات مالی گزارش‌های تراکنش‌های نقدی بیش از سقف مقرر (CTR) و سایر گزارش‌های اطلاعاتی را دریافت و ساماندهی کرده است. همچنین، استانداردهای گزارش‌های اطلاعاتی برای سازمان ثبت اسناد و املاک کشور تدوین شده است. همچنین این مرکز با ارائه پشتیبانی و رفع ابهام در حوزه گزارش‌دهی، به بانک‌ها و موسسات مالی کمک کرده است تا نظام گزارش‌دهی خود را بهبود بخشند.
تدوین برنامه‌های اقدام و اصلاح قوانین
مرکز ملی اطلاعات مالی ایران در همین حال پیش‌نویس برنامه اقدام جمهوری اسلامی ایران در مبارزه با پول‌شویی و تامین مالی تروریسم را تدوین کرده است. همچنین، در تدوین پیش‌نویس آیین‌نامه مبارزه با تامین مالی تروریسم مشارکت فعال داشته است. اصلاح برخی مواد آیین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پول‌شویی نیز در دستور کار این مرکز قرار دارد.
این مرکز با به‌روزرسانی فهرست اشخاص با خطر بالا و استفاده از تجارب وزارت اقتصاد و مرکز اطلاعات مالی اسپانیا، رویکرد مبتنی بر مدیریت ریسک را در مبارزه با پول‌شویی تقویت کرده است.